С 1 октября 2024 года в Украине вступают в силу новые ограничения на переводы между карточками физических лиц. Национальный банк Украины временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для P2P-переводов.
Это ограничение касается только исходящих переводов на карточки других физических лиц по всем счетам клиента в одном банке. Лимит не распространяется на входящие переводы и не ограничивает количество операций.
Некоторые виды переводов останутся без изменений, в частности переводы между собственными счетами в одном банке, переводы юридических лиц и операции по реквизитам IBAN. Лимит не касается лиц с месячным доходом, превышающим 150 000 гривен, при условии предоставления соответствующих подтверждений.
В случае превышения лимитов штрафные санкции не предусмотрены, но банк может потребовать от клиента документы, подтверждающие происхождение средств. Это связано с усилением мер финансового мониторинга, которые НБУ ввел еще в сентябре 2023 года. Тогда банки были обязаны реагировать на случаи значительного превышения заявленной клиентом максимальной суммы финансовых операций.
Новые правила направлены на обеспечение прозрачности финансовых операций и предотвращение возможных злоупотреблений в сфере денежных переводов. Они учитывают потребности различных категорий пользователей, в частности волонтеров, которые часто совершают крупные переводы.